CrediGest

O problema

Um processo de crédito à habitação junta dezenas de documentos, vários bancos e semanas de espera. O cliente manda os papéis por email, por WhatsApp, em mão. As respostas dos bancos chegam a caixas de email diferentes. As comissões ficam numa folha de cálculo à parte.

Quando um técnico falta, ninguém sabe ao certo o que falta em cada processo, nem de quem.

O que foi construído

Um CRM feito para o trabalho de um intermediário de crédito, que corre no browser.

• Processos e documentos — cada tipo de crédito traz a sua lista de documentos. Vê-se o que falta, de quem, e que processos estão parados.
• Leitura dos documentos — o Cartão de Cidadão, os recibos, o IRS e o mapa do Banco de Portugal são lidos e conferidos com a ficha do cliente. A equipa confirma antes de usar.
• Área de cliente — o cliente entrega os documentos pelo telemóvel, sem instalar nada, e fala com a equipa dentro do processo.
• Bancos e propostas — o dossier sai pela caixa de email do office, as respostas dos bancos entram no processo a que respondem, e as propostas dão o comparativo para o cliente.
• Equipa e comissões — offices, ausências com substituto, a comissão de cada banco com a fatura e a data em que foi paga, e a parte dos técnicos e dos angariadores.

Cada pessoa vê o que o seu papel permite, e cada alteração fica registada, com quem e quando.

O que mudou

Os documentos deixam de andar perdidos entre emails e conversas: ficam no processo, na pessoa certa, com o estado à vista.

As respostas dos bancos e as comissões passam a viver no mesmo sítio que o processo. E quando alguém falta, o substituto encontra tudo onde devia estar.

Trabalho do tipo aplicações à medida. Querem o vosso processo num só sítio? Marquem uma conversa.